信息查档、社工库、担保交易平台……这些在日常生活中并不常见的词语，今年3月随着江苏连云港海州警方的网络巡查，悄然浮出了水面。所谓“查档”，是指大数据环境下以非法手段对公民的个人信息进行查询。
警方发现，有人利用境外匿名聊天软件研发并搭建了含有10亿多条公民个人信息的数据库和担保交易平台用来“查档”并高价出售。那么，这样一个秘密“信息查档”聊天群是如何建立的？数据库中数量庞大的个人信息又是从何而来？
利用境外聊天软件 搭建数据库和担保平台
2019年8月初，一位名叫韩某的男子和女朋友吵架后，一气之下就动了查询开房记录的心思。很快，他在网上查到了一个名叫“宝刀”的人。借助论坛上发布的“查档”广告，抱着试试看的态度，他联系了对方。
犯罪嫌疑人 韩某：包括我的身份证、姓名、家庭住址，我历史用过的所有的手机号码，注册过的所有网站的一些东西全部发给我了，我当时都震惊了，就觉得这也太牛了吧，基本上是一瞬间就发给我，我当时就选择无条件地信任他了，后来我就抱着试试的态度，就打了1200元给他。
未查询到相关信息 担心事情败露将钱退还
可是，“宝刀”并没有依照承诺给他查询开房信息，反而拉黑了韩某。过了一段时间，韩某忽然发现有人用自己的名字在网络上发布不良信息，于是怀疑自己的身份信息被人盗用。韩某仔细回想后，认为“宝刀”很可疑。韩某担心自己被骗，就去当地派出所报了警。“宝刀”在得知警方立案后，担心事情败露，就向韩某退回了600元。
介绍境外匿名聊天软件 界面为全英文
同时，“宝刀”还介绍了境外匿名聊天软件给韩某，告诉韩某这里有很多人贩卖个人信息，可以找其他人查询开房记录。韩某下载后发现软件界面全是英文，便将它搁置了。
直到几个月后，韩某得知自己的一位朋友被人骗了9000多元钱，欠钱的人还如同人间蒸发一般后，忽然想起了之前被他搁置的英文聊天软件，并试图通过“查档”找到欠钱者的联系方式来催债。